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[防骗宝典] 电话诈骗跨国遥控作案 两年从广东骗走两亿元

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发表于 2014-12-10 15:18:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
“嘀……”深夜,被一声电话声惊醒的王小姐拿起手机,发现有一个陌生未接电话。回拨过去,却发现居然是某“六合彩”网站的广告。没想到第二天查信息,发现话费被“吸”去数十元。
近年来,利用手机、固定电话、网络IP电话发布虚假信息实施诈骗的犯罪在广东省不断增多。据初步统计,2007年以来我省共受理该类警情17751起,群众损失金额高达2亿余元。
骗子们的诈骗手段层出不穷,从最初的刮刮卡诈骗、手机短信中奖诈骗、提供六合彩特码诈骗、销售廉价违法产品诈骗、制作假证件假文凭诈骗,逐步发展到虚构事实诈骗、汽车退税诈骗、银联卡异地消费诈骗、直接汇款诈骗,甚至冒充电信部门、公安人员电话欠费诈骗等。
进入2009年,各种电话诈骗犯罪大增。一些骗子甚至在泰国、菲律宾等境外遥控作案,引起了公安部门,通信监管部门和运营商的高度关注。
A团体合作诈骗情节如拍电影
现在的电话骗子并非单打独斗,而是有组织有预谋地集团化运作。据了解,每一个诈骗“拨号组”中,先由前线即几名女子冒充电信客服人员,给居民打电话,说服其拨打指定电话报案;中线则冒充公安局人员,负责说服受害人到指定电话找银行工作人员;后线冒充银行工作人员,负责指挥受害人将钱转账到骗子的账户。
在不断的“电话转拨”中,骗子常做出破案、办公、争吵的“背景”,让被骗市民完全置身于配合公安机关破案的情景中,丝毫没有想到一个“骗”字。也有部分诈骗电话往往在深夜拨出,让在梦中的市民难以做出明确辨析。
B电信技术被滥用可显示任意号码
技术上的革新也给予诈骗分子不少方便。“任意显号”软件在某种程度上与电脑病毒相似,犯罪分子想让对方显示什么号码,就可随意设定,使受害者被假号码迷惑。
而短信诈骗方面,作案工具从手机短信群发器、电脑群发软件、一号通、“400”捆绑电话,逐步发展到任意显号、任意改号软件等。此外,尽管国家不断通过各种规定,比如限制单一号码每天甚至每小时发出的短信数量等,但最多只能增加犯罪分子的麻烦,仍难以从技术上起到彻底抑制的作用。
C资料泄露严重骗子了如指掌
买车、买楼、买股票登记……市民在参加各种商业活动中曾登记过自己的个人资料;在一些网站注册登记时,个人信息也成了必填项。由于目前国内的法律法规尚未完善,这些重要的个人资料很可能就会通过种种途径落入不法分子的手中。
在不少相关案例中,假扮“有关部门机构”的犯罪分子,对受骗者的情况了如指掌,这就是因为用户资料泄露严重,诈骗分子充分掌握了他们的个人信息。
D法律法规存空白电话短信难监管
由于在用户报案之前,骗子打进来的号码都是正常的国际标准代码,公安部门无对此拦截的权力。而如果要监控内容和数量,这又有悖于公民的通信自由。
同样的情况发生在短信犯罪上。尽管很多市民都希望电信运营商能负起监管垃圾短信的责任,但根据法律,电信企业无权对用户所发送短信的内容进行检查。
因此,运营商唯一能做的,就是对SP(服务提供商)IVR乃至配合公安部门对非法的“短信群发器”进行严加管理。但一旦涉及到利用运营商自身号码进行“点对点”传播小广告甚至垃圾短信,运营商和相关部门则要面对强硬监管可能遇上的法律问题。
电信诈骗30年“运动战”
据广东省公安厅相关人士介绍,电话诈骗源自台湾,上世纪80年代以后非常流行。
后来由于台湾警方加大了打击力度和防范力度,一批犯罪分子逐渐将作案目标转向大陆,并将毗邻的福建省作为其新的根据地或跳板。
近年来,随着福建警方加大打击力度,犯罪分子又将作案目标转向广东省及海南等省。随着犯罪手法的传播,省内的一些犯罪分子以亲戚、老乡关系为纽带相互勾结,加剧了此类犯罪的蔓延发展。

                           手机诈骗术大起底
编者按:小刘休假回来电邀好友小李吃饭,因大家很熟就没有报出姓名。到了餐馆小李才一幅恍然大悟的样子,“原来是你啊,我一路都没猜出来!”小刘特别惊讶:“你都不知道我是谁,就赶来赴约,就不怕有诈?”小李这才联想到近来媒体上频频曝光的手机诈骗,庆幸之余不禁有些后怕。信息时报记者特地采集曝光一些典型骗术,给读者诸君提提醒。
典型骗术1
“猜猜我是谁?”
骗术揭秘:
用手机假冒熟人或亲人来诈骗。对方自称为您的好友,并让您猜身份,根据您提供的信息假冒您的亲朋,进行相关诈骗。
个案(1)
6月底,何先生接到一个139开头的陌生来电,接通后对方说:“嗨老兄,猜猜我是谁?”何先生犹豫了一下,说“是王总吧?”对方立刻回应,“没错,就是我。我换了新手机号码,过两天去你那里出差,到时去看你,保持联系啊。”
7月3日,何先生又接到了那个电话。对方称在路上现金被盗,银行卡在外地取不出钱,希望何先生帮忙汇1000元钱救急。何先生立即按要求汇去1000元。但打电话核实时,对方手机已关机。何先生才意识到被骗了。
个案(2)
“阿钱,汇3000元来帮我解围!”广州人梁先生接到一个陌生电话,对方知道他的小名,他觉得一定是熟人,一听声音很像大学同学陈某。来电者称,他的手机没电了,用的是别人的手机,在从深圳来广州的路上,不小心出了车祸,需赔偿3000元,带的钱不够,向梁先生求救。
梁生当即汇了3000元给对方。当晚,梁先生致电陈某询问详情,谁知对方表示,自己一直在佛山没离开过。梁先生这才意识到自己上当了。
专家教你防骗:
市民接到“猜猜我是谁”的电话时,请不要跟他捉迷藏,直接问他是谁;无法确认对方身份时,可通过第三方亲朋核实;可提出见面要求,如对方百般推脱,即可洞察其破绽。当对方说自己遇到突发事件,急需用钱,这时要核实事件的真假,可以向相关办案部门了解,有条件的可以亲自前往或委托亲朋前往事发地。一旦确定对方是骗子,应立即报案。
典型骗术2
“协助调查”实为陷阱
骗术揭秘:
伪称检察院,公安部门等司法机关的电话,再冒充这些单位工作人员,以谎称当事人的银行账号涉嫌洗黑钱等手段套取用户银行信息。
个案(1)
7月17日下午15时左右,一位姚姓女子来到派出所报案,当天上午10点多她接到一位自称是广州市法院的周XX检察长的电话,告知她的银行帐号涉及到一宗金额高达200万元的诈骗案中,需要进行公证,要求她尽快将帐号里面的钱转到他指定的帐号上,“否则后果很严重。”
又紧张又害怕的姚小姐马上到附近一家银行,按照“周检察长”的交代,将卡里的23万元现金分两次转到他指定的帐号上。走出银行,姚小姐突然感觉不对劲,为什么“周检察长”提供的是私人帐号?她赶紧来报警。
个案(2)
学生林燕(化名)近日收到一条短信,称其“在某某商场消费了8650元人民币,此款项将在两天内从她的卡上结清,如有疑问可咨询银联中心(26××××2)”。林燕拨致电过去,工作人员告诉她可向“金融犯罪科”求助,并提供电话号码。林燕立即拨打该号码,接电话的“王警官”以要求林燕协助调查为名,指导她在卡上加装一个类似跟踪的装置。于是林燕按电话指示,在ATM机上插入银行卡,输入“王警官”报的号码(实际上是账号)和“安装装置密码4314”(实际上是转账金额)。过了几小时林燕越想越不对劲,上网查银行卡的余额,才发现自己被骗了。
专家教你防骗:
“对于来历不明的电话,尤其是自称检察院、公安局等部门的电话,要谨慎小心,防止坏人借机诈骗。”警方表示,不管用什么办法,骗子行骗最终是要把受害人骗到银行,取出账户的钱,转到对方提供的账户。
机主接到类似电话,可换个电话拨打相关部门的服务电话(切勿回拨对方提供的号码)进行咨询,并牢记一点:警方绝不可能提供所谓的“安全账户”,更不会打电话指导被害人如何转账、设密码。公安机关最后提示,任何时候都要做好个人资料的保密,不要轻易泄漏个人银行帐号、密码等,一旦发生此类案件要及时报警。
                           典型骗术3
“响一声”骗你回电
骗术揭秘:
手机接通后响一两声就挂断,激发你的好奇心,回电过去之后“吸”走你的话费。部分0941、0951开头的号码较多,多为加值付费电话,回复后一般会扣掉高额话费,要小心核对。
个案
业务员小李平时电话很多,但正常每月也只需100元左右。但近期业务没有增加,话费却剧增,每月高达200元。他百思不得其解,突然想起近日偶尔会接到一些响一两声便挂掉的电话。由于担心是客户来电,小李一般都会回拨过去。没想到总听到一段电话录音:“欢迎致电香港六合彩…,透露密码,联系电话1395983××”。从那以后,小李的话费就增多了,还有一次,刚回完电就停机了,一查发现,一两分钟的通话竟“吸”走了他上百元。小李很苦恼,他的工作就是要和不少商家联系业务,陌生号码很多,真是防不胜防。
专家教你防骗
此类诈骗分子作案的特点是利用拨号器和手机,把近一两百部手机放在同一个号码段上连续不断地拨打,响一声之后就挂断。有些是以非法六合彩招揽客人,客户回电可能造成高额话费。还有一些以手机中奖形式骗取群众钱财,一环套一环,如果有人上钩,向他们缴纳所谓的“公证费”,他们就会继续使用其他名目来收费。
因此,陌生号码来电,或响一两下就挂断的电话,不要随随便便回复。
典型骗术4
改号来电防不胜防
骗术揭秘:
通过不法手段先获得你亲属、朋友的电话号码等资料,然后通过手机软件改号系统将他的手机来电显示变成你所熟悉的亲朋的号码,对你进行诈骗。由于事先取得了相关真实资料,当事人很难分辨。
个案
“你儿子出车祸了,现在在医院抢救室,赶快打5000元进来!”收到“儿子”的电话,市民王小姐哭笑不得,因为号码确实是她儿子的,但她儿子就在身边,手机也带在身上。目前网上有不少出售改号的软件公司,主要业务就是出售专业手机、小灵通、座机等打电话时能任意修改主叫号码的软件。想要靓号、吉祥号、发财号都可以随意设置。现在还有升级版本,800元的高级版可任意把来电显示改成110、120、95588等特殊号码。
专家教你防骗
对手机改号软件,国家还没出台相关法规,而现有法律法规并未禁止利用网络电话“改号”通话。在技术层面上,通信部门表示,很难对“改号”拨打的电话进行事先监管、控制,“只有在通话中才可以监控到来电者的信息”。当事人在接到家人或熟人要求汇款,但存在疑惑时,应立即向公安机关汇报。
典型骗术5
谎骗固话欠费设圈套
骗术揭秘:
以“中国电信”名义打给用户,称催缴固话欠费,并传出自动语音“您的固定电话已欠费××元。如有疑问,请拨×号键转人工服务……”用户回拨后即中计。
个案
李女士接到电信局来电,称其家里固话欠费,且身份证被盗用开通了外地手机,欠费2680元,相关银行卡也被人利用,涉及到一桩大案。之后对方给了李女士广州公安局的电话号码,李女士回拨过去,电话那头的“民警”叫她赶紧汇25万元,否则就要吃官司。李女士被吓得六神无主,来不及分辨真假,等到25万元汇出后,李女士才想到查一下刚刚那个电话号码。查完后,李女士瘫倒在地,电信员工、电话欠费根本子虚乌有,自己上了固定电话诈骗的老圈套。
专家教你防骗
这些诈骗电话号码多为以“0开头”的虚假号码或隐藏号码,对此类电话应提高警惕并注意识别,不要相信和拨打不明来电告知的所谓“公安局”、“安全中心”的电话,更不要透露个人资料信息。如遇类似可疑行为可拨打10000等咨询核实。
典型骗术 6
“消费退税”诱出你的钱
骗术揭秘:以购车、购房退税为名,冒充税务或车管所工作人员打电话给事主,谎称事主购买了汽车、房屋可以退税,并留下所谓的“税务局”电话。事主与所谓的“税务局”联系后,即被要求在银行ATM机上按提示进行所谓的退税转账操作,实则是将事主卡内资金转入不法分子的账户内。
个案(1)
6月14日,张某接到一个电话,被告知她买的速腾HX983轿车,现在可享受3%的退税,并提供了一个咨询号码。张某随即打通电话,对方告知她可以得到退税3700元,同时要求她提供一个账号。张某某拿着丈夫的建行卡按对方的提示操作:首先查询卡内余额,然后输入转账业务,后让她输入48000,张某都照做后发现被骗。
个案(2)
7月11日,周女士接到自称税务部门“雷科长”的电话,被告知周3年前购买的某小区住房按新政规定可退还购房税5万余元,“雷科长”还详细说出了周女士的身份证号码和购房日期、面积等。周女士信以为真,给“雷科长”提供了账号,当天下午,账户里真的多了67110元。
周女士兴奋不已时,“雷科长”再次打来电话,称因财务疏忽多汇了1万元,要求周女士立即转回某账户,否则税务局将通过公安机关追究其责任。周女士完全丧失了警惕,立即照做。她没想到的是,两天后该账户上的“退税钱”全部消失了。
专家教你防骗
案例2中骗子钻了当事人不了解银行业务的空子,使用“支票存取”入账方法行骗,即拿一张支票存入机主账户,机主查询时会显示但不能立即提取。因为银行要进行票据交换程序,通常需3个工作日。骗子有充足的时间在收到诈骗款后,进行退票。
机主要注意保管自己的信息,在接到此类电话和信息时,应通过正规渠道到银行、税务机关查询。同时切勿相信汽车退税的说法,目前我国购车退税只有三种:一是购买车辆出现质量问题退回销售厂商;二是购买车辆不符合相关要求在车管部门无法登记注册;三是国家规定免税车型先征后退,这种情况均需要车主携带相关证件到税务部门当场办理,不可能通过电话远程操作。
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